Según explica la CNMV.
El concepto de planificación financiera es mucho más amplio que el de “inversión”. La planificación contempla el uso de diferentes estrategias para el logro de los objetivos financieros establecidos: las distintas alternativas de inversión de parte del capital ahorrado es una más de esas posibles estrategias (también podría plantearse el aumento de la tasa de ahorro mediante la reducción de los gastos corrientes o la búsqueda de fuentes alternativas de ingresos regulares.
En este seminario nuestros compañeros de Diaphanum, Hugo A. y Leticia Silva Allende explican el servicio de Planificación Financiera y es una buena forma de conocerlo para saber como podemos invertir.
En IronIA podemos realizar Planificación Financiera a traves de nuestros Planes de Ahorro, cada plan puede establecer un objetivo concreto y tener una estrategía propia que no solo afecta a la seleción de los fondos; sino a la forma en los que deseamos gestionarlos. Podemos tener planes de carteras gestionadas, Asesoramiento o libre seleción de fondos.
Si a esto le sumamos la capacidad de Ahorro periodico para cada uno de los planes; IronIA se convierte en una plataforma única para poder realizar esta planificación financiera. Pero esto no queda hay, durante el 2024 lanzaremos al mercado IronIA Planificación Financiera; esta funcionalidad nos permitira crear propuesta de inversión para objetivos concretos y personalizados para cada uno de nuestros clientes; trasladando todo el conocimiento de Diaphanum a una solución basada en Inteligencia Artificial. Aun no podemos anunciar el momento exacto, pero este seminario nos permite compartir con vosotros el conocimiento de Diaphanum que esperamos poder trasladar a IronIA en su formato digital.